事关反洗钱！海通证券、申万宏源证券同日收超300万罚单

两大券商同日收罚单，处罚金额高达数百万。近日，中国人民银行上海市分行发布的行政处罚信息公示表显示，海通证券、申万宏源证券因存在未按规定报送大额交易和可疑交易报告、与不明身份的客户进行交易等情况，分别被处以超300万元的罚单，多名相关责任人也遭罚。有业内人士指出，上述机构的行为违反了反洗钱有关规定。从行业情况来看，近年来已有多家券商因违反反洗钱相关规定遭有关部门处罚，个别机构更曾因此收到千万罚单。

两张百万级罚单落地

11月1日，人民银行上海分行发布第152期、第153期行政处罚信息公示表，分别指向海通证券、申万宏源证券及相关人员。

行政处罚信息公示表指出，海通证券因存在未按规定履行客户身份识别义务；未按规定报送大额交易和可疑交易报告；与不明身份的客户进行交易等违法违规行为，被人民银行上海分行处以罚款395万元。

同时，人民银行上海分行指出，时任海通证券总经理助理陈某钱对上述3项违法违规行为负有责任，对其处以罚款7万元。时任海通证券合规总监王某业也对上述部分违法违规行为负有责任，人民银行上海分行对其处以罚款5.25万元。

同样地，申万宏源证券也因存在未按规定履行客户身份识别义务；未按规定报送大额交易和可疑交易报告；与不明身份的客户进行交易3项违法违规行为，被人民银行上海分行处以罚款349万元。时任申万宏源证券财务总监陈某清、时任法律合规总部总经理及合规总监毛某平因对上述违法违规行为负有责任，分别被人民银行上海分行处以罚款2万元、6万元。

据悉，上述行政处罚决定均于2024年10月23日作出。针对上述违规行为的整改进展及后续改进措施，记者采访相关机构，截至发稿未获回复。在中国金融衍生品投资研究院院长王红英看来，相关机构被处罚后，或会对企业的信用带来不良影响，对相关券商未来申请创新业务等发展或也会带来负面影响，甚至影响公司评级情况。

事关反洗钱工作

上述机构因何被处以高额罚单？在业内人士看来，相关行为违反了反洗钱有关规定。

北京寻真律师事务所主任、律师王德怡表示，根据《中华人民共和国反洗钱法》规定，在中华人民共和国境内设立的金融机构和按照规定应当履行反洗钱义务的特定非金融机构，应当依法采取预防、监控措施，建立健全客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度，履行反洗钱义务。海通证券、申万宏源证券违反监管规定，已被行政处罚，显然是违反了反洗钱法。根据规定，违反相关规定，情节严重构成犯罪的，依法追究刑事责任。

《中华人民共和国反洗钱法》第三十二条提到，金融机构存在未按照规定履行客户身份识别义务；未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告等行为，致使洗钱后果发生的，处五十万元以上五百万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处五万元以上五十万元以下罚款；情节特别严重的，反洗钱行政主管部门可以建议有关金融监督管理机构责令停业整顿或者吊销其经营许可证。第三十三条还提到，违反本法规定，构成犯罪的，依法追究刑事责任。

从行业情况来看，此前也曾有券商因未按规定履行客户身份识别义务等情况被人民银行处罚。今年2月，因涉及未按规定履行客户身份识别义务、未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告两项问题，人民银行对中国银河证券处罚159万元，两名相关负责人合计被处罚3.5万元。

而在2023年，证券行业也频现反洗钱罚单。例如，2023年12月，华泰证券因未按规定履行客户身份识别义务、未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告两项问题，被罚款87万元，两名负责人合计被罚款3万元。同在2023年，还有中信证券、中信建投证券、国泰君安证券、中航证券、东北证券、华西证券、甬兴证券等券商因上述问题被人民银行或旗下分支机构罚款。其中，中信证券被罚款1376万元，中信建投被罚款1388万元，合计8名责任人也被连带处罚。

王德怡表示，“这说明相关券商应当加强业务的合规审查，依法审慎经营，切莫为了某一订单的商业收益而触犯监管的禁止性规定”。

加强管理是关键

人民银行于2024年7月发布的《2022年中国反洗钱报告》显示，据初步汇总统计，2020—2022年人民银行反洗钱部门共对1783家义务机构开展了反洗钱执法检查，会同法律部门完成反洗钱行政处罚1356项，罚款总额13.7亿元。

值得关注的是，全国人大常委会法工委发言人黄海华在11月1日举办的记者会上表示，反洗钱修订草案三次审议稿即将提请十四届全国人大常委会第十二次会议审议。为了更好地保护数据安全和公民个人信息，修订草案作了多方面规定。例如，增加规定金融机构开展客户尽职调查，应当根据客户特征和交易活动的性质、风险状况进行；对于涉及较低洗钱风险的，应根据情况简化客户尽职调查。

针对反洗钱违规情况频发，证券公司又应采取哪些措施进一步加强管理？

王红英认为，券商作为资本市场重要的非银机构，从公司治理角度而言，要重视反洗钱相关法律法规要求的落地和执行。同时，证券公司要进行反洗钱的系列考核制度，从各个层面按照工作流程识别客户身份等，不仅要有一套严格、科学的管理办法，也要向相关监管部门进行报备，严密防范协助犯罪分子洗钱的行为。

记者还注意到，海通证券曾在2024年半年报中提到：报告期内，公司持续完善洗钱和恐怖融资风险管理机制，全面推进洗钱和恐怖融资风险管理文化宣导，提升公司洗钱和恐怖融资风险管理水平。一是进一步加强信息技术对洗钱和恐怖融资风险管理的支持，研究优化监测模型，提升监测和报告针对性和有效性。二是加强洗钱风险管理文化建设，开展反洗钱专项培训，提升一线单位反洗钱履职能力。三是积极履行反洗钱宣导义务，通过公司微信公众号发布宣传材料，结合“5·15”全国打击经济犯罪宣传日组织开展宣传活动，提高投资者洗钱和恐怖融资风险防范意识。

记者 李海媛